Lineas de Prestamos Hipotecarios y Prestamo Personal Linea Estudiantes. Banco Ciudad RES 233

La Auditoría General de la Ciudad examinó, durante el ejercicio 2024, las líneas de préstamos hipotecarios y el préstamo personal para estudiantes del Banco Ciudad, para ver si se cumplieron las metas previstas y si los créditos se otorgaron de forma eficiente. Encontró que falta un registro ordenado con el historial de cada línea de préstamos y un procedimiento formal para darlas de baja, y que en buena parte de las carpetas de créditos revisadas faltaba documentación exigida por las normas del Banco. También observó que el Plan Estratégico 2024 no había fijado objetivos para estas líneas, lo que impidió evaluar su cumplimiento. A pesar de ello, la Auditoría concluye que el otorgamiento de los préstamos fue gestionado razonablemente por el Banco Ciudad.

• No existe un registro diferenciado por línea de producto que reúna el historial de las resoluciones que crearon cada línea de préstamos y sus modificaciones posteriores.
• No hay un procedimiento normado que establezca cómo se da de baja una línea crediticia que deja de comercializarse en las sucursales.
• Permanecen vigentes dos manuales de procedimiento de líneas que durante el período auditado no tenían tasa asignada ni se comercializaban en las sucursales.
• En la muestra de préstamos hipotecarios, 35 de 78 legajos (45%) no tenían completa la documentación requerida para el otorgamiento, un legajo no tenía la documentación subida al gestor documental y en otro los formularios presentaban el apellido del solicitante mal escrito o subsanado en forma manual.
• En la muestra de préstamos a estudiantes, 12 de 15 legajos (80%) estaban incompletos en la documentación requerida, en 9 (60%) la documentación no se archivó según la estructura que fija la normativa y en un caso el solicitante no estaba dado de alta como cliente en el gestor documental.
• El Plan Estratégico 2024 no previó objetivos para la colocación de préstamos hipotecarios ni para la línea a estudiantes, por lo que no se pudo evaluar su cumplimiento ni su incidencia en el presupuesto 2024.

Cada línea de préstamos cuenta con su resolución de Directorio aprobatoria y sus manuales de procedimiento, pero no fue posible evaluar la adecuación de los recursos al cumplimiento de los objetivos institucionales y operativos en términos de eficiencia, eficacia y economía. Sin perjuicio de ello, el otorgamiento se considera gestionado razonablemente por el Banco Ciudad.

Resumen hecho con IA por Ciudad Abierta a partir del informe ejecutivo de la Auditoría. Ante cualquier duda, manda el PDF.